escande.ru
Вы здесь: Главная / ПРЕСС-РЕЛИЗЫ ЦБР

Пресс-релизы Банка России

Пресс-релизы

  1. Банк России установил факты манипулирования рынком при совершении сделок с фьючерсными контрактами (01.06.2023)

    Установлены факты манипулирования рынком в период с 22.04.2022 по 11.05.2022 при совершении сделок с фьючерсными контрактами1 (далее — фьючерсы) на организованных торгах.

    Сделки с фьючерсами, заключенные Ведерниковым Евгением Вячеславовичем и Секушиной Татьяной Валерьевной по предварительному соглашению, привели к существенным отклонениям объема торгов в 100% случаев.

    Как показала проверка, указанные сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).

    Соответственно, Ведерников Е.В. и Секушина Т.В. нарушили запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.

    Банк России направил Ведерникову Е.В. и Секушиной Т.В. предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. В отношении данных лиц также приняты меры в рамках административного производства и ограничены операции по их торговым счетам.

     
    1 Фьючерсные контракты на Индекс МосБиржи (MIX-3.23), на обыкновенные акции ПАО «НК «Роснефть» (ROSN-12.24 и ROSN-3.25).

     

  2. Частичное продление мер Банка России на страховом рынке, срок действия которых истекает до 1 июля 2023 года (01.06.2023)

    В отношении установленных решением Совета директоров Банка России от 23 декабря 2022 года «О временных требованиях к деятельности страховых организаций и обществ взаимного страхования» стабилизационных мер, срок действия которых истекает до 1 июля 2023 года, сообщаем следующее:

    1) Банк России планирует продлить до 31 декабря 2023 года действие меры, увеличившей до 20 рабочих дней предельный срок для определения задолженности перед страховой организацией страховых агентов и страховых (перестраховочных) брокеров в целях расчета собственных средств (капитала), предоставив возможность по ее применению всем страховым организациям, независимо от факта выплаты ими дивидендов (распределения прибыли);

    2) остальные меры, срок действия которых истекает до 1 июля 2023 года, не продлеваются.

    Соответствующее решение Совета директоров Банка России планируется принять до 1 июля 2023 года.

  3. Банк России отменяет послабление для СРО в сфере микрофинансирования (01.06.2023)

    Банк России не будет продлевать с 2 июля 2023 года послабление, которое предусматривает неприменение мер за нарушение требований об обязательной проверке членов саморегулируемых организаций (СРО), объединяющих микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.

    Послабление было введено в 2022 году в условиях нестабильной экономической ситуации. За период его действия СРО смогли адаптировать свои контрольные функции под изменившиеся условия.

  4. Мир Ромашковой долины (01.06.2023)

    Банк России 1 июня 2023 года выпускает в обращение памятные монеты «Смешарики» серии «Российская (советская) мультипликация»:

    — серебряную — номиналом 3 рубля;

    — из стали с никелевым покрытием — номиналом 25 рублей;

    — из медно-никелевого сплава с цветным покрытием — номиналом 25 рублей.

    Смешарики — круглые жители Ромашковой долины из одноименного мультсериала, первая серия которого вышла в 2003 году. Сериал рассказывает о приключениях героев, которые попадают в разные смешные ситуации, решают серьезные вопросы, познают себя и окружающий мир. Их добрые образы остаются невероятно популярными на протяжении уже 20 лет.

    Описание монеты из драгоценного металла:

    Серебряная монета номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 39,0 мм.

    С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.

    На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «3 РУБЛЯ», дата: «2023 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.


     

    На оборотной стороне монеты (каталожный номер 5111-0483) расположены выполненные в цвете изображения героев мультфильма «Смешарики» на фоне рельефного изображения домика одного из героев; вверху по окружности имеется рельефная надпись: «СМЕШАРИКИ».


     

    Боковая поверхность монеты рифленая.

    Монета изготовлена качеством «пруф».

    Тираж монеты — 7,0 тыс. штук.

    Описание монет из недрагоценных металлов:

    Монеты из недрагоценных металлов номиналом 25 рублей имеют форму круга диаметром 27,0 мм.

    На лицевой и оборотной сторонах монет по окружности имеется выступающий кант.

    Боковая поверхность монет рифленая.

    На лицевой стороне монет расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, над ним вдоль канта — надпись полукругом: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», обрамленная с обеих сторон сдвоенными ромбами, справа — товарный знак Московского монетного двора, под гербом в центре в три строки — надпись: «БАНК РОССИИ», номинал монет: «25 РУБЛЕЙ», дата: «2023 г.».


     

     

    На оборотной стороне:

    — монеты из стали с никелевым покрытием (каталожный номер 5715-0001) расположены рельефные изображения героев мультфильма «Смешарики» и домика одного из героев; вверху по окружности имеется рельефная надпись: «СМЕШАРИКИ»;


     

    — монеты из медно-никелевого сплава с цветным покрытием (каталожный номер 5015-0069) расположены выполненные в цвете изображения героев мультфильма «Смешарики» на фоне рельефного изображения домика одного из героев; вверху по окружности имеется рельефная надпись: «СМЕШАРИКИ».


     

    Тираж монет:

    — из стали с никелевым покрытием — 850,0 тыс. штук;

    — из медно-никелевого сплава с цветным покрытием — 150,0 тыс. штук.

    Выпускаемые монеты являются законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательны к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.

  5. Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (31.05.2023)

    Результаты мониторинга в мае 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

    I декада мая — 7,64%;

    II декада мая — 7,75%;

    III декада мая — 7,75%.

    Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

    Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

     

    1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

    — учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

    — не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

    — не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

    — не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

    — не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

    Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

    2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

    3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,64%; на срок от 91 до 180 дней — 6,75%; на срок от 181 дня до 1 года — 6,61%; на срок свыше 1 года — 8,37%.

     

  6. Информация о прекращении действия меры поддержки субъектов национальной платежной системы (26.05.2023)

    Банк России не будет продлевать с 1 июля 2023 года послабление в отношении субъектов национальной платежной системы (НПС), которое предусматривает неприменение мер за нарушение требований по регистрации оператора платежной системы в случае достижения кредитными организациями установленного законом критерия1. Мера поддержки прекратит свое действие в связи со стабилизацией объемов переводов денежных средств, совершаемых между кредитными организациями, а также исходя из анализа текущих показателей деятельности субъектов НПС.

    Послабление было введено в 2022 году в связи с трансформацией корреспондентских отношений кредитных организаций, приводящей к колебаниям объемов совершаемых переводов денежных средств из-за санкционных ограничений. Позднее мера поддержки была продлена до 1 июля 2023 года.

     

    1 В соответствии с частью 39 статьи 15 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» значение критерия установлено Указанием Банка России от 02.05.2012 № 2814-У «О размере значения переводов денежных средств, при превышении которого оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить направление в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы».

     

  7. Гиперболоид инженера Шухова (25.05.2023)

    Банк России 26 мая 2023 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «Водонапорная башня (Шуховская), Липецкая область» серии «Изобретения России» (каталожный номер 5111-0482).

    Владимир Шухов — выдающийся русский и советский инженер, архитектор, изобретатель. В 1896 году на Всероссийской художественно-промышленной выставке в Нижнем Новгороде он представил первую в мире гиперболоидную конструкцию — водонапорную башню. После выставки башню приобрел и перевез в свое имение в селе Полибино меценат Юрий Нечаев-Мальцов.

    Серебряная монета номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 39,0 мм.

    С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.

    На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «3 РУБЛЯ», дата: «2023 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.


     

    На оборотной стороне монеты расположено выполненное в рельефе и в технике лазерного матирования изображение водонапорной башни, возвышающейся над кронами деревьев, справа — выполненное в технике лазерного матирования изображение конструкций башни; слева имеются рельефные надписи: вверху по окружности — «ВОДОНАПОРНАЯ БАШНЯ», ниже в две строки — «В.Г. ШУХОВА» и «ЛИПЕЦКАЯ ОБЛАСТЬ», а также дата «1896», отделенная декоративным элементом.


     

    Боковая поверхность монеты рифленая.

    Монета изготовлена качеством «пруф».

    Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.

    Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.

  8. Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (25.05.2023)

    Результаты мониторинга в мае 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

    I декада мая — 7,64%;

    II декада мая — 7,75%.

    Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

    Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

     

    1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

    — учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

    — не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

    — не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

    — не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

    — не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

    Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

    2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

    3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,64%; на срок от 91 до 180 дней — 6,75%; на срок от 181 дня до 1 года — 6,61%; на срок свыше 1 года — 8,37%.

     

  9. Плановое завершение действия временных мер регуляторной поддержки банков (24.05.2023)

    Банк России в конце 2022 года отменил ряд регуляторных послаблений, предоставленных кредитным организациям (КО) для преодоления последствий санкций, и озвучил планы по постепенному выходу из оставшихся.

    С учетом стабилизации экономической ситуации и восстановления прибыльности сектора КО обладают достаточным запасом финансовой устойчивости, в связи с чем Банк России принял решение не продлевать послабления, которые по плану заканчивают свое действие в первой половине 2023 года. Отдельные более долгосрочные стратегические антикризисные решения интегрируются в регулирование на постоянной основе.

    Меры, которые завершают свое действие и не будут продлены

    • Отсрочка при формировании резервов на возможные потери по ссудам, прочим активам и условным обязательствам кредитного характера юридических лиц.

      Продление меры нецелесообразно с учетом восстановления прибыльности сектора и предоставленных долгосрочных послаблений по надбавкам к достаточности капитала. Во избежание накопления системных рисков КО должны отражать и признавать реализовавшиеся потери.

      При этом отсрочка по кредитам физическим лицам и субъектам малого и среднего предпринимательства (если платежи просрочены менее чем на 90 календарных дней) сохраняет свое действие до 31.12.2023 (включительно).

      Также отмечаем, что по разным видам требований возможно отложенное признание потерь:
       
      • до конца 2023 года КО могут не учитывать факт блокировки активов при формировании резервов (информационное письмо Банка России от 30.12.2022 № ИН-03-23/160)1. Одновременно до конца года в нормативных актах2 будет реализована возможность поэтапно признавать потери по заблокированным активам по 31.12.20323;
      • до конца января 2024 года КО могут принять решение не ухудшать оценку ссуд заемщиков-военнослужащих и членов их семей (информационные письма Банка России от 15.02.2023 № ИН-03-23/13, № ИН-03-23/14);
      • до конца 2024 года у КО есть возможность не ухудшать оценку ссуд заемщиков/контрагентов (финансовое положение, качество обслуживания долга, качество обеспечения), которые находятся под санкциями (информационное письмо Банка России от 27.12.2021 № ИН-03-23/103).
         
    • Предоставление возможности не признавать дефолт по заемщику, обусловленный действием мер ограничительного характера, в соответствии с Положением № 483-П4 и (или) Инструкцией № 199-И5, а также временно применять финализированный подход в отношении отдельных сегментов кредитных требований для КО, применяющих подход на основе внутренних рейтингов (ПВР). Прекращение действия меры синхронизировано с отменой отсрочки по доформированию резервов по юридическим лицам.
       
    • Неприменение мер за использование КО-кредиторами «старой» отчетности в отношении юридических лиц — эмитентов, КО-эмитентов / контрагентов. Продление меры нецелесообразно в связи с постепенным переходом к раскрытию информации и отчетности эмитентами и КО, а также практической необходимостью использовать в оценке рисков КО-кредиторами актуальную информацию о деятельности контрагентов.
       
    • Неприменение мер за нарушение порядка и (или) срока представления сведений об отдельных операциях, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ6. С 01.06.2023 информационное письмо Банка России от 26.12.2022 № ИН-03-12/141 не применяется.

    Мера, которую планируется продлитьдо 31.12.2023 с модификацией

    • Право не раскрывать чувствительную к санкционному риску информацию7, в том числео структуре собственности, членах органов управления и иных должностных лицах, связанных с этим существенных условиях реорганизации, часть информации о существенных фактах, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность КО, реорганизуемой в форме слияния, присоединения и преобразования.

      При этом в рамках модификации, с учетомпоэтапного возобновления раскрытия информации, с 01.07.2023 будет раскрываться информация о самом факте реорганизации, а также частично информация о существенных фактах, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность КО, реорганизуемой в форме слияния, присоединения и преобразования.

      Соответствующее решение будет принято Советом директоров Банка России в рамках специальных полномочий8, а решение от 23.12.2022 завершит свое действие с 01.07.2023.

      Одновременно обращаем внимание, что на эмитентов также распространяется постановление Правительства Российской Федерации от 12.03.2022 № 3519, по которому эмитенты вправе не раскрывать отчетность и информацию (раскрывать в ограниченном формате), действующее до 01.07.2023. По данному вопросу необходимо отслеживать решения Правительства Российской Федерации.

    Подходы, которые прекратят свое действие после интеграции в регулирование

    • Снижение размера «Базельских» надбавок к нормативам достаточности капитала (до нуля в 2023 году). Эта норма будет закреплена в Инструкции № 199-И, вступление в силу изменений планируется до 01.07.202310. КО должны будут постепенно к 2028 году восстановить надбавки до целевых значений (подробнее см. пресс-релиз Банка России от 30.11.2022).
       
    • Отмена использования при расчете нормативов страновых оценок Российской Федерации (в том числе в рамках расчета рыночного риска) и Республики Беларусь (действует по 31.12.2023). Планируется вступление в силу изменений в Инструкцию № 199-И до 01.07.202311, а реализация изменений в части расчета рыночного риска — в конце 2023 года.
       
    • Неприменение мер за нарушение нормативов концентрации на НКЦ и НРД12 (действует по 30.06.2023). До 01.07.202313 планируется вступление в силу изменений в Инструкцию № 199-И, согласно которым в нормативы концентрации не будут включаться остатки по заблокированным активам в НКЦ и НРД, поскольку КО в этой ситуации фактически утрачивают возможность управлять риском концентрации по таким активам.

      Кроме того, с учетом планового графика доформирования резервов по полностью заблокированным активам14 уровень концентрации по требованиям к НКЦ и НРД будет постепенно сокращаться.
       
    • Особенности учета активов, с которыми из-за санкций ограничено совершение операций или сделок, в том числе полностью или частично заблокированных, в расчете нормативов ликвидности и достаточности капитала (действует по 30.06.2023). Требование по исключению таких активов из нормативов ликвидности (Н2, Н3, Н4) и включению в расчет нормативов достаточности капитала с риск-весом 100%15 зафиксировано в изменениях в Инструкцию № 199-И, вступление в силу которых планируется до 01.07.202316.
       
    • Возможность применять банками и РНКО нулевой риск-вес для счетов типа «С», открытых в ГК АСВ (действует до 31.12.2023 включительно). Закрепление нормы в Инструкции № 199-И позволит снизить нагрузку на капитал КО при расчете обязательных нормативов. Реализация изменений планируется в III квартале 2023 года.

    Информация о сроке действия иных мер, истекающих в конце текущего года, будет доведена до банковского сообщества в IV квартале 2023 года.

     

    1 За исключением центральных контрагентов и КО — расчетных депозитариев, для которых действует решение Совета директоров Банка России от 29.12.2022 «О порядке формирования резервов на возможные потери и расчете обязательных нормативов небанковских кредитных организаций — центральных контрагентов и кредитных организаций — расчетных депозитариев».

    2 В рамках запланированных изменений в Положение Банка России от 28.06.2017 № 590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности», Положение Банка России от 23.10.2017 № 611-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».

    3 Для КО — расчетных депозитариев и центральных контрагентов будет предоставлена рассрочка по 31.12.2027.

    4 Положение Банка России от 06.08.2015 № 483-П «О порядке расчета величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов».

    5 Инструкция Банка России от 29.11.2019 № 199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией».

    6 Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

    7 Аналогичное решение планируется и в отношении НФО.

    8 Федеральный закон от 14.03.2022 № 55-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон „О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)“ и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа» и статью 21 Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

    9 Постановление Правительства Российской Федерации от 12.03.2022 № 351 «Об особенностях раскрытия и предоставления информации, подлежащей раскрытию и предоставлению в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах» и Федерального закона «О рынке ценных бумаг», и особенностях раскрытия инсайдерской информации в соответствии с требованиями Федерального закона «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

    10 Изменения в Инструкцию № 199-И находятся на государственной регистрации в Минюсте России. В случае если к 01.07.2023 они не будут зарегистрированы, мера сохранит свое действие в рамках ранее принятого решения Совета директоров Банка России до осуществления регистрации нормативного акта и, соответственно, вступления в силу соответствующих изменений.

    11 См. комментарий в сноске 10.

    12 НКО НКЦ АО и НКО АО НРД соответственно.

    13 Изменения в Инструкцию № 199-И находятся на государственной регистрации в Минюсте России. В случае если к 01.07.2023 они не будут зарегистрированы, планируется, что мера будет продлена до осуществления регистрации нормативного акта и, соответственно, вступления в силу соответствующих изменений.

    14 См. комментарий в сноске 2.

    15 См. комментарий в сноске 1.

    16 См. комментарий в сноске 13.

     

  10. Информация о работе платежной системы Банка России 4, 11, 18 и 25 июня 2023 года (24.05.2023)

    Платежная система Банка России 4, 11, 18 и 25 июня 2023 года будет функционировать в соответствии с графиком.

    График функционирования платежной системы Банка России 4, 11, 18 и 25 июня 2023 года

    №
    п/п    		 Процедуры, выполняемые в течение дня Время начала Время окончания
    1 Предварительный сеанс платежной системы Банка России 10:00 по московскому времени 11:00 по московскому времени
    2 Регулярный сеанс платежной системы Банка России 11:00 по московскому времени 18:00 по московскому времени
    2.1 Стандартный период регулярного сеанса платежной системы Банка России 11:00 по московскому времени 17:00 по московскому времени
    2.2 Период урегулирования регулярного сеанса платежной системы Банка России 17:00 по московскому времени 18:00 по московскому времени
    3 Завершающий сеанс платежной системы Банка России 18:00 по московскому времени Не позднее
    19:00 по московскому времени
    4 Период функционирования сервиса быстрых платежей Период функционирования сервиса быстрых платежей, установленный правилами платежной системы Банка России, не изменяется (круглосуточно)

  11. Банк России повышает с июня нормативы обязательных резервов (23.05.2023)

    Банк России с учетом динамики структурного профицита ликвидности и в целях сохранения тенденции на девалютизацию балансов кредитных организаций повышает с 1 июня 2023 года нормативы обязательных резервов:

    — на 0,5 п.п., до 4,5%, по всем категориям резервируемых обязательств в валюте Российской Федерации для банков с универсальной лицензией и небанковских кредитных организаций;

    — на 0,5 п.п., до 6%, по всем категориям резервируемых обязательств в иностранной валюте (за исключением обязательств в валютах недружественных стран) для всех кредитных организаций;

    — на 1 п.п., до 8,5%, по всем категориям резервируемых обязательств в валютах недружественных стран для всех кредитных организаций.

    Нормативы обязательных резервов по всем категориям резервируемых обязательств в валюте Российской Федерации для банков с базовой лицензией остаются без изменения.

    Новые нормативы применяются начиная с регулирования размера обязательных резервов за июнь 2023 года.

    Согласно графику периодов усреднения обязательных резервов на 2023 год, регулирование размера обязательных резервов за июнь 2023 года не предполагает перерасчет по обязательным резервам, депонированным на счетах по их учету. В результате повышения нормативов обязательных резервов сумма обязательных резервов вырастет только за счет увеличения их усредненной величины.

  12. Банк России установил более строгие ограничения на кредитование заемщиков с высокой долговой нагрузкой (22.05.2023)

    Банк России сократил макропруденциальные лимиты по необеспеченным кредитам и займам на III квартал 2023 года. Решение принято для того, чтобы ограничить рост закредитованности граждан за счет дестимулирования кредитования заемщиков с высокой долговой нагрузкой и искусственного удлинения срока кредитов (займов).

    Совет директоров Банка России при принятии этого решения исходил из следующего.

    Банки и микрофинансовые организации (МФО) с запасом соблюдали макропруденциальные лимиты (МПЛ) по итогам I квартала 2023 года. У банков доля вновь предоставленных кредитов и открытых, в том числе увеличенных, лимитов заемщикам с ПДН1 более 80% не должна была превосходить 25%. По результатам I квартала 2023 года она составила 18% по вновь открытым лимитам и 21% по предоставленным кредитам (без учета кредитных карт)2. Но значительная часть средств была также предоставлена по кредитным картам, которые еще до введения МПЛ были выданы заемщикам с высокой долговой нагрузкой. Поэтому совокупная доля предоставленных в I квартале средств заемщикам с ПДН более 80% составила 29%, снизившись с 36% в IV квартале 2022 года. По мере обновления портфеля кредитных карт в условиях действия МПЛ доля кредитов заемщикам с высокой долговой нагрузкой будет снижаться.

    Доля предоставленных займов МФО заемщикам с ПДН более 80% составила 30% (40% в IV квартале 2022 года) при значении МПЛ в 35%.

    Доля долгосрочных кредитов, предоставленных банками на срок более 5 лет, составила 2% по кредитам с лимитом кредитования и 7% по кредитам без лимита кредитования при значении МПЛ в 10%.

    Соблюдение МПЛ было достигнуто банками за счет предоставления заемщикам меньшего размера кредита и на меньший срок. На это указывает рост доли кредитов с ПДН от 70 до 80% с 10% в IV квартале 2022 года до 15% в I квартале 2023 года. При этом доля кредитов, предоставленных на срок от 4 до 5 лет, увеличилась с 47 до 62%.

    Установление МПЛ с начала 2023 года не привело к стагнации портфеля необеспеченных потребительских кредитов (займов). Рост задолженности в I квартале составил 2,5%3, в апреле — 1,2%, что было обеспечено увеличением спроса на кредиты со стороны населения. Количество поданных заявок на кредит увеличилось на 15% в I квартале по сравнению с IV кварталом 2022 года4.

    Поддержку кредитованию также оказало некоторое перераспределение рынка в пользу банков с исторически небольшой долей кредитов заемщикам с ПДН более 80% и небольшой долей кредитов на срок свыше 5 лет. Без этого действие МПЛ оказало бы более сдерживающее влияние на динамику кредитного портфеля.

    С учетом адаптации банков и МФО к МПЛ, а также сохранения устойчивой динамики необеспеченного потребительского кредитования Банк России ужесточает значения МПЛ в целях достижения более сбалансированной структуры кредитования и снижения закредитованности граждан. МПЛ для III квартала 2023 года сокращаются на 5 п.п. по сравнению со значениями МПЛ для II квартала.

    Значения МПЛ для III квартала 2023 года:

      ПДН превышает 80% Срок возврата кредита превышает 5 лет
    Банки (за исключением банков с базовой лицензией) 20% от объема предоставленных потребительских кредитов без лимита кредитования в течение III квартала 2023 года 5% от объема предоставленных потребительских кредитов без лимита кредитования в течение III квартала 2023 года
    20% от объема установленных (увеличенных) лимитов кредитования в течение III квартала 2023 года 5% от объема установленных (увеличенных) лимитов кредитования в течение III квартала 2023 года
    МФО 30% от объема предоставленных потребительских займов без лимита кредитования в течение III квартала 2023 года Неприменимо
    30% от объема установленных (увеличенных) лимитов кредитования в течение III квартала 2023 года Неприменимо

    Сокращение МПЛ будет частично компенсировано планируемым изменением порядка расчета ПДН по долгосрочным кредитам. Банки смогут рассчитывать ПДН по необеспеченным потребительским кредитам на срок более 4 лет без учета предположения, что такие кредиты будут погашены в течение 48 месяцев5. Это снизит долю кредитов с ПДН более 80% на 2–3 п.п., по оценке Банка России.

    Решение о значении макропруденциальных лимитов на IV квартал 2023 года будет принято Банком России в августе 2023 года с учетом динамики кредитования, долговой нагрузки населения и стандартов кредитования. Банк России продолжит ограничивать рост закредитованности граждан за счет дестимулирования кредитования заемщиков с высокой долговой нагрузкой.

     

    1 ПДН — показатель долговой нагрузки заемщика. Рассчитывается как отношение суммы среднемесячных платежей заемщика по всем имеющимся у него кредитам и займам к среднемесячному доходу.

    2 По данным раздела 11 формы отчетности 0409135.

    3 По данным формы отчетности 0409115. В марте рост составил 1,4%, в феврале — 0,5%, в январе — 0,5%.

    4 По данным ежеквартального обследования крупных розничных банков по кредитам наличными.

    5 Соответствующие положения предусмотрены Указанием Банка России от 17.04.2023 № 6411-У «О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и о применении к указанным видам активов надбавок при определении кредитными организациями нормативов достаточности капитала», которое в настоящее время проходит процедуру государственной регистрации в Минюсте России. Планируемая дата вступления в силу данного указания — 1 июня 2023 года.

  13. Установлены факты манипулирования рынком на организованных торгах облигациями АО «Тинькофф Банк» (18.05.2023)

    Банк России установил факты манипулирования рынком на организованных торгах биржевыми облигациями АО «Тинькофф Банк» (ISIN: RU000A102FH4, RU000A102FW3, далее — Облигации).

    С брокерских счетов Беды Александра Владимировича и Беды Владимира Александровича, являющихся родственниками, 03.08.2022 совершались операции с Облигациями по предварительному соглашению. Эти операции привели к существенным отклонениям объема торгов Облигациями.

    Как показала проверка, данные сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).

    Таким образом, Беда А.В. и Беда В.А. нарушили запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.

    Банк России направил Беде А.В. и Беде В.А. предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. В отношении данных лиц также приняты меры в рамках административного производства и ограничены операции по их торговым счетам.

  14. Перечень кредитных организаций, в которые назначены уполномоченные представители Банка России (16.05.2023)

    Уполномоченные представители Банка России, действующие в соответствии со статьей 76 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», назначены в 109 кредитных организаций.

    №
    п/п    		 Перечень кредитных организаций, в которые назначены уполномоченные представители Банка России Рег. №
    Центральный федеральный округ
    г. Москва и Московская область
    1. АО ЮниКредит Банк 1
    2. АО «БКС Банк» 101
    3. АО АКБ «ЦентроКредит» 121
    4. АО «РН Банк» 170
    5. ООО «ХКФ Банк» 316
    6. Банк ГПБ (АО) 354
    7. Банк ИПБ (АО) 600
    8. АО «Почта Банк» 650
    9. Банк ВТБ (ПАО) 1000
    10. АО «АЛЬФА-БАНК» 1326
    11. ПАО Сбербанк 1481
    12. ПАО «РосДорБанк» 1573
    13. АО «Тимер Банк» 1581
    14. «СДМ-Банк» (ПАО) 1637
    15. АО МОСОБЛБАНК 1751
    16. ООО «Инбанк» 1829
    17. АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) 1885
    18. АКБ «Ланта-Банк» (АО) 1920
    19. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» 1978
    20. АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ПАО) 2110
    21. ООО «Драйв Клик Банк» 2168
    22. ПАО Банк «ФК Открытие» 2209
    23. ТКБ БАНК ПАО 2210
    24. АО «Банк Интеза» 2216
    25. КИВИ Банк (АО) 2241
    26. ПАО «МТС-Банк» 2268
    27. ПАО РОСБАНК 2272
    28. ПАО «БАНК УРАЛСИБ» 2275
    29. АО «Банк Русский Стандарт» 2289
    30. АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) 2306
    31. Банк СОЮЗ (АО) 2307
    32. АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) 2309
    33. АО «Банк ДОМ.РФ» 2312
    34. АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» 2402
    35. ПАО АКБ «Металлинвестбанк» 2440
    36. ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО 2495
    37. АО КБ «Пойдём!» 2534
    38. АО АКБ «НОВИКОМБАНК» 2546
    39. АО КБ «Ситибанк» 2557
    40. АО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» 2618
    41. АО «Тинькофф Банк» 2673
    42. КБ «ЛОКО-Банк» (АО) 2707
    43. АО «БМ-Банк» 2748
    44. ИНВЕСТТОРГБАНК АО 2763
    45. АО «ОТП Банк» 2766
    46. ПАО АКБ «АВАНГАРД» 2879
    47. АО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ» 2880
    48. ББР Банк (АО) 2929
    49. АО «Экспобанк» 2998
    50. АО «НС Банк» 3124
    51. АО «Банк БЖФ» 3138
    52. МП Банк (ООО) 3224
    53. ПАО «Промсвязьбанк» 3251
    54. ПАО Банк ЗЕНИТ 3255
    55. Банк «ТРАСТ» (ПАО) 3279
    56. Банк «ВБРР» (АО) 3287
    57. ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)» 3290
    58. АО «Райффайзенбанк» 3292
    59. НКО АО НРД 3294
    60. АО «Кредит Европа Банк (Россия)» 3311
    61. ООО «Дойче Банк» 3328
    62. АО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)» 3333
    63. АО «МСП Банк» 3340
    64. АО «Россельхозбанк» 3349
    65. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 3354
    66. АО «СМП Банк» 3368
    67. АО «Банк Финсервис» 3388
    68. АО Банк «Национальный стандарт» 3421
    69. НКО НКЦ (АО)* 3466-ЦК
    70. АйСиБиСи Банк (АО) 3475
    71. НКО-ЦК «СПБ Клиринг» (АО)* 3539-ЦК
    72. РНКО «Р-ИНКАС» (ООО) 3536-К
    Калужская область
    73. АО «Газэнергобанк» г. Калуга 3252
    Костромская область
    74. ПАО «Совкомбанк» г. Кострома 963
    75. АО КБ «Модульбанк» г. Кострома 1927
    Северо-Западный федеральный округ
    Вологодская область
    76. АО «БАНК СГБ» г. Вологда 2816
    г. Санкт-Петербург
    77. АО «АБ «РОССИЯ» 328
    78. ПАО «Банк «Санкт-Петербург» 436
    79. Таврический Банк (АО) 2304
    80. ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК» 3176
    Приволжский федеральный округ
    Кировская область
    81. АО КБ «Хлынов» г. Киров 254
    82. ПАО «Норвик Банк» г. Киров 902
    Нижегородская область
    83. ПАО «НБД-Банк» г. Нижний Новгород 1966
    84. АО «САРОВБИЗНЕСБАНК» г. Саров 2048
    Оренбургская область
    85. АО «БАНК ОРЕНБУРГ», г. Оренбург 3269
    Самарская область
    86. АО КБ «Солидарность» г. Самара 554
    Саратовская область
    87. АО «Экономбанк» г. Саратов 1319
    Республика Татарстан
    88. ООО Банк «Аверс» г. Казань 415
    89. ПАО «АК БАРС» БАНК г. Казань 2590
    Удмуртская Республика
    90. ПАО «БыстроБанк» г. Ижевск 1745
    Южный федеральный округ
    Краснодарский край
    91. КБ «Кубань Кредит» ООО г. Краснодар 2518
    Ростовская область
    92. ПАО КБ «Центр-инвест» г. Ростов-на-Дону 2225
    Республика Крым и г. Севастополь
    93. РНКБ Банк (ПАО) г. Симферополь 1354
    94. АО «ГЕНБАНК» г. Симферополь 2490
    Уральский федеральный округ
    Свердловская область
    95. ПАО КБ «УБРиР» г. Екатеринбург 429
    96. ПАО Банк Синара г. Екатеринбург 705
    97. АО «ВУЗ-банк» г. Екатеринбург 1557
    98. ПАО «МЕТКОМБАНК» г. Каменск-Уральский 2443
    Тюменская область
    99. АО БАНК «СНГБ» г. Сургут 588
    Челябинская область
    100. ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» г. Челябинск 485
    101. ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» г. Челябинск 493
    102. Банк «КУБ» (АО) г. Магнитогорск 2584
    Сибирский федеральный округ
    Новосибирская область
    103. АО «Банк Акцепт» г. Новосибирск 567
    104. Банк «Левобережный» (ПАО) г. Новосибирск 1343
    Дальневосточный федеральный округ
    Амурская область
    105. «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) г. Благовещенск 1810
    Приморский край
    106. АО «Дальневосточный банк» г. Владивосток 843
    107. ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» г. Владивосток 2733
    108. ПАО АКБ «Приморье» г. Владивосток 3001
    Республика Саха (Якутия)
    109. АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО г. Якутск 2602
    * Уполномоченные представители Банка России назначены в соответствии с Федеральным законом от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте».

  15. Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (15.05.2023)

    Результаты мониторинга в мае 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

    I декада мая — 7,64%.

    Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

    Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

     

    1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

    — учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

    — не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

    — не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

    — не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

    — не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

    Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

    2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

    3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,64%; на срок от 91 до 180 дней — 6,76%; на срок от 181 дня до 1 года — 6,64%; на срок свыше 1 года — 8,26%.

  16. Серия «Исторические события»: новая монета (15.05.2023)

    Банк России 15 мая 2023 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «100-летие основания федерального государственного научно-исследовательского учреждения «Институт законодательства и сравнительного правоведения при Правительстве Российской Федерации» серии «Исторические события» (каталожный номер 5111-0481).

    Серебряная монета номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 39,0 мм.

    С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.

    На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «3 РУБЛЯ», дата: «2023 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.

    На оборотной стороне монеты расположено рельефное изображение эмблемы Института законодательства и сравнительного правоведения; имеются рельефные надписи: по окружности — «ИНСТИТУТ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА И СРАВНИТЕЛЬНОГО ПРАВОВЕДЕНИЯ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ», внизу в две строки — «100 ЛЕТ».

    Боковая поверхность монеты рифленая.

    Монета изготовлена качеством «пруф».

    Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.

    Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.

  17. Установлены факты манипулирования рынком паев биржевого паевого инвестиционного фонда «БПИФ Первая Сберегательный» (12.05.2023)

    Банк России установил факты манипулирования рынком на организованных торгах паями биржевого паевого инвестиционного фонда «БПИФ Первая Сберегательный» под управлением АО УК «Первая» (ISIN RU000A103RF1, далее — Паи).

    С брокерских счетов Гатиятуллина Ильдара Владимировича и Гатиятуллиной Дины Александровны, являющихся супругами, 17.10.2022 совершались сделки с Паями по предварительному соглашению. Эти сделки привели к существенным отклонениям объема торгов Паями.

    Операции с Паями совершались супругами в целях выполнения условий, необходимых для признания Гатиятуллиной Д.А. квалифицированным инвестором.

    Как показала проверка, указанные сделки относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).

    Соответственно, Гатиятуллин И.В. и Гатиятуллина Д.А. нарушили запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.

    Банк России направил Гатиятуллину И.В. и Гатиятуллиной Д.А. предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. В отношении данных лиц также приняты меры в рамках административного производства и ограничены операции по их торговым счетам.

  18. Банк России трансформирует стандартный механизм предоставления ликвидности в основной и дополнительный механизмы (11.05.2023)

    Банк России планирует перейти на использование основного и дополнительного механизмов с 16 октября 2023 года.

    Основной механизм будет использоваться для реализации целей денежно-кредитной политики и управления ликвидностью банковского сектора в целом. Дополнительный механизм будет предназначен для предоставления средств при возникновении временных трудностей у отдельных кредитных организаций и заменит механизм экстренного предоставления ликвидности.

    В рамках основного механизма Банк России будет проводить кредитные операции и операции репо на аукционной основе, условия их проведения не изменяются. Также при использовании основного механизма кредитным организациям будут доступны операции постоянного действия: внутридневные кредиты и кредиты овернайт, а также ломбардные кредиты и кредиты под залог прав требования по кредитным договорам на срок до 30 дней включительно и операции репо на срок 1 день по ставке, равной ключевой ставке, увеличенной на 1,00 процентного пункта.

    Дополнительный механизм будет использоваться только для проведения операций постоянного действия (операции репо и кредиты под залог прав требования по кредитным договорам) на срок до 180 дней включительно по ставке, равной ключевой ставке Банка России, увеличенной на 1,75 процентного пункта.

    При этом процентная ставка по кредитным операциям основного и дополнительного механизмов и по операциям репо дополнительного механизма на срок более 1 дня будет плавающей, то есть со дня изменения ключевой ставки на ту же величину будет изменяться процентная ставка по предоставленным кредитам и заключенным сделкам репо.

    По операциям в рамках основного механизма (за исключением внутридневных кредитов и кредитов овернайт) в обеспечение будут приниматься, помимо государственных ценных бумаг Российской Федерации и облигаций Банка России, только корпоративные, субфедеральные и муниципальные облигации или права требования по кредитным договорам при наличии у выпуска/эмитента облигаций или обязанного по кредитному договору лица не менее двух кредитных рейтингов от разных рейтинговых агентств, причем минимальный из имеющихся рейтингов должен быть не ниже «АА-(RU)» / «ruАА-» / «АА-.ru» / «АА-|ru|» по классификации кредитных рейтинговых агентств АКРА (АО), АО «Эксперт РА», ООО «НКР» и ООО «НРА».

    В обеспечение по операциям в рамках дополнительного механизма будут приниматься облигации или права требования по кредитным договорам, не отнесенные к основному механизму, при наличии у выпуска/эмитента облигаций  или у обязанного по кредитному договору лица хотя бы одного кредитного рейтинга, причем минимальный из присвоенных кредитных рейтингов должен быть не ниже «А-(RU)» / «ruА-» / «А-.ru» / «А-|ru|»  по классификации кредитных рейтинговых агентств АКРА (АО), АО «Эксперт РА», ООО «НКР» и ООО «НРА». Также по дополнительному механизму будут приниматься облигации с ипотечным покрытием, обеспеченные солидарным поручительством АО «ДОМ.РФ», облигации, обеспеченные государственными гарантиями Российской Федерации, и права требования по кредитным договорам с соответствующей требуемым кредитным рейтингам оценкой уровня кредитного риска обязанного по таким договорам лица по методике Банка России.

    В обеспечение по внутридневным кредитам и кредитам овернайт будет приниматься широкий круг ценных бумаг или прав требования по кредитным договорам, принимаемый как по основному, так и по дополнительному механизмам.

    Критерии допуска кредитных организаций к операциям предоставления ликвидности и технологическая основа проведения операций не изменяются. Операции будут проводиться на основании тех же договоров, в соответствии с которыми кредитные организации в настоящее время участвуют в кредитных операциях и операциях репо с Банком России.

  19. Городам трудовой доблести посвящается (05.05.2023)

    Банк России 5 мая 2023 года выпускает в обращение памятные монеты из недрагоценных металлов номиналом 10 рублей серии «Города трудовой доблести»:

    — «Нижний Новгород»,

    — «Нижний Тагил»,

    — «Новокузнецк»,

    — «Новосибирск».

    Монеты имеют форму круга диаметром 22,0 мм.

    На лицевой и оборотной сторонах монет по окружности имеется выступающий кант.

    Боковая поверхность монет — прерывистое рифление с чередующимися участками, имеющими разное количество рифов.

    На лицевой стороне монет по окружности расположены надписи: в верхней части — «БАНК РОССИИ», в нижней части — «2023». Слева и справа расположены изображения ветви лавра и дуба соответственно. В центре расположены число «10» и надпись «РУБЛЕЙ» под ним, обозначающие номинал монеты. Внутри цифры «0» имеется защитный элемент в виде числа «10» и надписи «РУБ», наблюдаемых под разными углами зрения к плоскости монеты. В нижней части расположен товарный знак Московского монетного двора.

    На оборотной стороне:

    — монеты «Нижний Новгород» (каталожный номер 5714-0087) расположено рельефное изображение фрагмента памятника «Горьковчанам — доблестным труженикам тыла»; по окружности имеются надписи, вверху: «НИЖНИЙ НОВГОРОД», внизу, на ленте: «ГОРОДА ТРУДОВОЙ ДОБЛЕСТИ»;

    — монеты «Нижний Тагил» (каталожный номер 5714-0088) расположено рельефное изображение памятника «Рабочий и танкист»; по окружности имеются надписи, вверху: «НИЖНИЙ ТАГИЛ», внизу, на ленте: «ГОРОДА ТРУДОВОЙ ДОБЛЕСТИ»;

    — монеты «Новокузнецк» (каталожный номер 5714-0089) расположено рельефное изображение фрагмента монумента «Мемориал-музей боевой и трудовой славы кузнецких металлургов в Великой Отечественной войне 1941–1945 гг.»; по окружности имеются надписи, вверху: «НОВОКУЗНЕЦК», внизу, на ленте: «ГОРОДА ТРУДОВОЙ ДОБЛЕСТИ»;

    — монеты «Новосибирск» (каталожный номер 5714-0090) расположено рельефное изображение памятника «Детям — труженикам тыла»; по окружности имеются надписи, вверху: «НОВОСИБИРСК», внизу, на ленте: «ГОРОДА ТРУДОВОЙ ДОБЛЕСТИ».

    Тираж монет — 1,0 млн штук каждая.

    Выпускаемые монеты являются законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательны к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.

  20. Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (04.05.2023)

    Результаты мониторинга в апреле 2023 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

    I декада апреля — 7,68%;

    II декада апреля — 7,68%;

    III декада апреля — 7,64%.

    Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

    Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

     

    1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

    — учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

    — не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

    — не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

    — не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

    — не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

    Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

    2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

    3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,64%; на срок от 91 до 180 дней — 6,76%; на срок от 181 дня до 1 года — 6,64%; на срок свыше 1 года — 8,26%.

  21. Республике Бурятия – 100 лет (04.05.2023)

    Банк России 4 мая 2023 года выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «100-летие образования Республики Бурятия» серии «Исторические события» (каталожный номер 5111-0480).

    Серебряная монета номиналом 3 рубля (масса драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 39,0 мм.

    С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.

    На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «3 РУБЛЯ», дата: «2023 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.

    На оборотной стороне монеты расположены рельефные изображения герба Республики Бурятия, конного всадника в бурятском национальном костюме, здания Государственного русского драматического театра имени Н.А. Бестужева и верхушек лиственниц, а также выполненные в технике лазерного матирования изображения здания Бурятского государственного театра оперы и балета, Иволгинского дацана, силуэта парящего орла, берегов озера Байкал, травы и камней; по окружности имеются выполненные рельефом традиционный бурятский орнамент и надпись: «РЕСПУБЛИКА БУРЯТИЯ», внизу в две строки — рельефная надпись: «100 ЛЕТ», обрамленная элементами орнамента.

    Боковая поверхность монеты рифленая.

    Монета изготовлена качеством «пруф».

    Тираж монеты — 3,0 тыс. штук.

    Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без ограничений.


This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 International License